Доброго дня, друзья. Инвестиции – это не только грамотный подбор активов и диверсификация портфеля, но и ведение учета.
Делать это можно и в обычной таблице, внося все данные вручную. Но гораздо удобнее и эффективнее будет воспользоваться специальным сервисом, который автоматически экспортирует сделки, учтет все комиссии и поможет следить за актуальными котировками.
Сегодня я проведу обзор платформы для учета инвестиций Intelinvest: как пользоваться сервисом, стоимость, отзывы и аналоги.
О платформе
Создатели сервиса intelinvest.ru позиционируют его как интеллектуальную замену Excel и отчетам брокера. По факту это гораздо больше, чем просто табличка для фиксации своей инвестиционной деятельности.
Какие возможности предоставляет сайт:
- Импорт сделок из торгового терминала или таблиц Excel. Брокеры Сбербанк и Тинькофф поддерживаются полностью. По поводу остальных, часть данных может потребоваться ввести самостоятельно. Но поскольку сервис постоянно дорабатывается, этот недочет скоро исправят.
- Учет всех видов активов и операций, включая акции, облигации, ETF, валюту и даже недвижимость.
- Учет дивидендов и купонов, получение оповещений о приближающихся выплатах.
- Можно сделать портфель публичным и вставить баннер с показателями на свой блог.
- Гибкий и простой интерфейс, который можно настроить под себя и выводить только нужные данные для анализа.
- Полный контроль над портфелем. На сайте можно наблюдать за доходностью бумаг и их долей в портфеле, изучать графики, диаграммы, оценивать прибыль и комиссии.
- Подробная аналитика.
- Полная анонимность – сервис не требует документов и не хранит персональные данные клиента. Здесь не нужно проходить верификацию, указывать ФИО и подтверждать номер телефона.
Кроме того, Intelinvest имеет мобильное приложение.
В данный момент оно сильно уступает по функционалу компьютерной версии, но по словам разработчиков, над приложением ведутся активные работы, и в скором времени его можно будет оценить в полном объеме.
Регистрация и выбор тарифного плана
Чтобы получить доступ к аккаунту, достаточно всего несколько шагов:
- Перейти на официальный сайт сервиса Intelinvest.
- В правом верхнем углу экрана нажать кнопку «Регистрация».
- В открывшемся окне указать адрес электронной почты.
- Подтвердить свое намерение о регистрации в письме, которое придет на почту. В нем будет ссылка для верификации.
Сервисом предлагается на выбор три тарифа:
- Бесплатный.
- Стандарт.
- Профессионал.
Читайте также:
Рассмотрим каждый более подробно.
Бесплатный пакет предоставляет следующие возможности:
- Ведение 1 портфеля из 7 ценных бумаг.
- Импорт и экспорт сделок.
- Полная аналитика портфеля.
- Учет акций, облигаций, ПИФов и драгметаллов.
- Учет дивидендов, купонов, комиссий и амортизации.
- Актуальные котировки и данные об эмитенте.
- Уведомления о ценах акций и облигаций.
- Дивидендный анализ.
Тариф «Стандарт» стоит 120 рублей в месяц при оплате сразу за весь год или 149 рублей при помесячной оплате. Какие возможности получает пользователь, оформивший данный пакет:
- Ведение 2 портфелей и неограниченное количество бумаг.
- Все вышеперечисленные базовые возможности сервиса.
- Учет произвольных инструментов.
- Возможность настройки публичного доступа к портфелю.
- Формирование составного портфеля из нескольких от разных брокеров.
- Мобильное приложение.
Расширенный функционал предлагает тарифный план «Профессионал» за 200 рублей в месяц при оплате за год или 249 рублей при помесячной оплате. Возможности:
- Неограниченное количество портфелей и активов.
- Все возможности тарифа «Стандарт» без ограничений.
- Операции с валютой.
- Учет бумаг, номинированных в валюте, валютных активов, коротких позиций и криптовалют.
- Приоритетная поддержка в чате Телеграм.
- Приоритетный доступ к функциональности, которая будет добавляться в сервис в будущем.
Огромный плюс сервиса в том, что он предоставляет возможность бесплатно оценить функционал и воспользоваться многими полезными опциями.
Используйте промокод Intelinvest — LKSWXKSZ7T — так Вы получите скидку 20% на первую покупку любого тарифного плана.
Личный кабинет
Личный кабинет состоит из следующих разделов:
- Портфель. При регистрации он создается автоматически. Для начала работы предлагается загрузить отчет со сделками брокера или указать остатки портфеля, если известны данные о ценах или стоимости покупки.
- Аналитика. Содержится аналитическая сводка по портфелю: сравнение среднегодовой доходности, инфляция по месяцам, ставки по депозитам. Также здесь проводится сравнение текущего портфеля с ростом индекса ММВБ.
- Сделки. Это полный реестр, фиксирующий все манипуляции со счетом: внесение средств, покупка бумаг, начисление купонов и дивидендов. Сделки можно отредактировать, удалить, перенести в другой портфель. По каждой сделке доступна детальная информация – количество бумаг, номинал, цена покупки, НКД. Также есть возможность отфильтровать сделки по типу актива или операции.
- События. В данном разделе приводятся новости по всем дивидендам и купонам, погашение облигаций и амортизация. Здесь можно посмотреть события по всем активам, которые поддерживает сервис.
- Инструменты. Позволяет настроить уведомления о наступлении различных событий: об изменении цены покупки определенного актива или цены продажи, о новостях, о планируемых дивидендах и купонных выплатах, о погашении облигации.
- Рынок. В разделе можно ознакомиться с полным перечнем поддерживаемых сервисом активов. Здесь же доступна ссылка на эмитента. Особенно хочется отметить пункт «Пользовательские активы». Сюда инвестор может внести свой инструмент, на котором он зарабатывает – например, квартира, сданная в аренду, автомобиль, оборудование. При этом к такому активу можно добавить автоматическое отслеживание стоимости, например, привязав цену квартиры к состоянию рынка недвижимости в регионе.
- Настройки.
- Помощь.
Как импортировать сделки
Если ранее Вы вели учет своих инвестиций в табличке Excel, то все данные можно автоматически загрузить в Intelinvest. Также можно импортировать историю ведения портфеля от брокера.
Порядок действий следующий:
- Открыть раздел «Настройки» в левой колонке меню.
- В открывшемся окне с иконками брокеров выбрать своего (сервис поддерживает 19 брокерских компаний).
- Далее будет получена инструкция по выгрузке статистики.
- Полученный отчет следует перенести в соответствующее поле на сайте.
Сервис также предлагает посмотреть видео-инструкцию по импорту сделок.
Стоит учесть, что Intelinvest может не распознавать некоторые тикеры, поэтому информацию по таким активам придется добавлять самостоятельно.
В любом случае, после выгрузки стоит проверить правильность перенесенных данных: судя по отзывам, некоторые выплаты при импорте могут потеряться.
Сам разработчик честно признается, что по ряду брокеров возможность импорта начислений из отчета отсутствует.
Комиссии на платформе учитываются в автоматическом режиме. Исключение – брокер Финам. Здесь придется вручную указать комиссионный сбор.
По завершению импорта нужно обязательно ввести остаток средств в портфеле, иначе сервис не позволит добавить новые сделки, посчитав баланс нулевым.
Как сформировать портфель
Пример ниже актуален для тарифа «Профессионал», чтобы Вы смогли оценить функционал без ограничений.
В разделе «Портфель» можно создать новый, а можно воспользоваться тем, который создается по умолчанию после регистрации.
Мы создадим новый инвестпортфель:
- Нажимаем шестиугольный значок в нижнем левом углу экрана и выбираем пункт «Добавить портфель».
- Указываем название портфеля.
- Выбираем тип – публичный или закрытый. Если выбрать публичный, то появится возможность опубликовывать баннер с данными из портфеля, например, в своем блоге. При этом параметры, доступные для обозрения третьими лицами, Вы будете выбирать самостоятельно.
- Задаем валюту — рубли, доллары, евро или британские фунты.
- Выбираем тип счета – брокерский или ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет предполагает получение налоговых льгот – вычет НДФЛ 13 %, либо освобождение от уплаты налога на прибыль.
- Вводим фиксированный размер комиссии в %.
- Указываем дату открытия.
- Если поставить галочку напротив пункта «Профессиональный режим», станут доступны короткие позиции, маржинальное кредитование и возможность указывать время открытия сделки.
Теперь добавим активы:
- Нажимаем значок «+» в левом верхнем меню. Появится форма, куда нужно будет внести данные.
- Вводим название инструмента или его тикер. Если база данных сервиса отыщет нужный, он будет предложен пользователю во всплывшем меню. Если нет – придется внести вручную через категорию пользовательских. Комиссию, купонный доход и прочие нюансы будут рассчитаны автоматически.
- По завершении работы важно не забыть указать остаток по счету в рублях.
Как оценивать эффективность портфеля
Если зайти в раздел «Аналитика», мы увидим цветную диаграмму, показывающую эффективность работы каждого сектора портфеля.
В разделе «Портфель» особенно полезна таблица с отображением основных показателей категорий активов. Здесь есть общая стоимость инструментов из разных групп, дневное изменение цены, вклад типа в общую доходность.
График «Стоимость портфеля» наглядно показывает, как изменилась его цена со дня создания. Маркеры обозначают дни, в которые осуществлялись сделки. «B» означает «Buy» (с англ. «покупка»), число – количество сделок в этот день.
Здесь же можно изучить состав портфеля по категориям:
- Акции.
- Облигации.
- По секторам.
- Распределение облигаций по типу.
После формирования инвестиционного портфеля можно посмотреть в раздел «События». Здесь автоматически обновятся выплаты дивидендов и купонов.
Каждая таблица имеет гибкую настройку. Можно установить фильтр по типу инструмента, по типу операции сделок (купить, продать, купон, амортизация, дивиденд, доход, расход, покупка/продажа валюты).
Партнерская программа
Реферальная программа, которую предлагает сервис Интелинвест, выгодна обеим сторонам:
- Вы получаете прибыль за счет привлеченных клиентов.
- Привлеченным Вами рефералам предоставляется скидка 20 % на оплату тарифов «Стандарт» и «Профессионал».
Что за доход получает пользователь, который привел в сервис новых клиентов? На выбор предлагается два варианта:
- За каждого привлеченного реферала – один месяц бесплатной подписки.
- Пожизненные отчисления 30 % от всех оплат привлеченного пользователя.
Выводить полученную прибыль можно от 5 тысяч рублей.
Аналоги сервиса
Среди аналогов можно привести такие площадки:
- Black Terminal – платный сервис с хорошей аналитикой и подробными мультипликаторами.
- Тезис – бесплатный сайт с простым интерфейсом, позволяющий искать недооцененных эмитентов и сравнивать их по финансовым показателям.
- Fin-plan Radar – широкие возможности для поиска инвестиционных идей и ведения портфеля.
- Smart-lab – полноценная социальная сеть для инвесторов с обзорами, форумами, чатами и новостями.
- Conomy – позволяет детально изучать эмитентов и вести учет портфеля по отечественным акциям.
- Investing – иностранная площадка с поддержкой русскоязычной версии, позволяющая мониторить финансовые инструменты и анализировать свои активы.
Заключение
С точки зрения удобства и информативности у Intelinvest мало конкурентов. Сервис не перегружен лишними функциями, соотношение цена/качество, на мой взгляд, оптимальное.
Ключевой вопрос – стоит ли оплачивать расширенный пакет опций? Отвечать на него стоит исходя из сложности инвестиционного портфеля:
- Если в нем всего 2-3 акции, то без сомнений мощный инструмент для их учета и анализа не нужен. Подойдет обычный бесплатный тариф с той же аналитикой и множеством других полезных возможностей.
- Если портфель содержит несколько десятков акций и облигаций + пользовательские активы в виде недвижимости, такой сервис просто необходим. Он сэкономит массу времени и поможет более эффективно вести свои инвестиции.
На сегодня это все. Благодарю за внимание и рекомендую подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить новые актуальные и полезные материалы.
Всем профита!
Непойму почему при выводе средств с портфеля нужно пополнять средства