Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Обзор тарифов и возможностей сервиса учета инвестиций Intelinvest

Лого investbro.ru

Доброго дня, друзья. Инвестиции – это не только грамотный подбор активов и диверсификация портфеля, но и ведение учета.

Делать это можно и в обычной таблице, внося все данные вручную. Но гораздо удобнее и эффективнее будет воспользоваться специальным сервисом, который автоматически экспортирует сделки, учтет все комиссии и поможет следить за актуальными котировками.

Сегодня я проведу обзор платформы для учета инвестиций Intelinvest: как пользоваться сервисом, стоимость, отзывы и аналоги.

О платформе

Создатели сервиса intelinvest.ru позиционируют его как интеллектуальную замену Excel и отчетам брокера. По факту это гораздо больше, чем просто табличка для фиксации своей инвестиционной деятельности.

Какие возможности предоставляет сайт:

  • Импорт сделок из торгового терминала или таблиц Excel. Брокеры Сбербанк и Тинькофф поддерживаются полностью. По поводу остальных, часть данных может потребоваться ввести самостоятельно. Но поскольку сервис постоянно дорабатывается, этот недочет скоро исправят.
  • Учет всех видов активов и операций, включая акции, облигации, ETF, валюту и даже недвижимость.
  • Учет дивидендов и купонов, получение оповещений о приближающихся выплатах.
  • Можно сделать портфель публичным и вставить баннер с показателями на свой блог.
  • Гибкий и простой интерфейс, который можно настроить под себя и выводить только нужные данные для анализа.
  • Полный контроль над портфелем. На сайте можно наблюдать за доходностью бумаг и их долей в портфеле, изучать графики, диаграммы, оценивать прибыль и комиссии.
  • Подробная аналитика.
  • Полная анонимность – сервис не требует документов и не хранит персональные данные клиента. Здесь не нужно проходить верификацию, указывать ФИО и подтверждать номер телефона.

Кроме того, Intelinvest имеет мобильное приложение.

В данный момент оно сильно уступает по функционалу компьютерной версии, но по словам разработчиков, над приложением ведутся активные работы, и в скором времени его можно будет оценить в полном объеме.

Регистрация и выбор тарифного плана

Чтобы получить доступ к аккаунту, достаточно всего несколько шагов:

  1. Перейти на официальный сайт сервиса Intelinvest.
  2. В правом верхнем углу экрана нажать кнопку «Регистрация».
  3. В открывшемся окне указать адрес электронной почты.
  4. Подтвердить свое намерение о регистрации в письме, которое придет на почту. В нем будет ссылка для верификации.

Сервисом предлагается на выбор три тарифа:

  1. Бесплатный.
  2. Стандарт.
  3. Профессионал.

Рассмотрим каждый более подробно.

Бесплатный пакет предоставляет следующие возможности:

  • Ведение 1 портфеля из 7 ценных бумаг.
  • Импорт и экспорт сделок.
  • Полная аналитика портфеля.
  • Учет акций, облигаций, ПИФов и драгметаллов.
  • Учет дивидендов, купонов, комиссий и амортизации.
  • Актуальные котировки и данные об эмитенте.
  • Уведомления о ценах акций и облигаций.
  • Дивидендный анализ.

Тариф «Стандарт» стоит 80 рублей в месяц при оплате сразу за весь год или 99 рублей при помесячной оплате. Какие возможности получает пользователь, оформивший данный пакет:

  • Ведение 2 портфелей и неограниченное количество бумаг.
  • Все вышеперечисленные базовые возможности сервиса.
  • Учет произвольных инструментов.
  • Возможность настройки публичного доступа к портфелю.
  • Формирование составного портфеля из нескольких от разных брокеров.
  • Мобильное приложение.

Расширенный функционал предлагает тарифный план «Профессионал» за 160 рублей в месяц при оплате за год или 199 рублей при помесячной оплате. Возможности:

  • Неограниченное количество портфелей и активов.
  • Все возможности тарифа «Стандарт» без ограничений.
  • Операции с валютой.
  • Учет бумаг, номинированных в валюте, валютных активов, коротких позиций и криптовалют.
  • Приоритетная поддержка в чате Телеграм.
  • Приоритетный доступ к функциональности, которая будет добавляться в сервис в будущем.

Огромный плюс сервиса в том, что он предоставляет возможность бесплатно оценить функционал и воспользоваться многими полезными опциями.

Используйте промокод Intelinvest — LKSWXKSZ7T — так Вы получите скидку 20% на первую покупку любого тарифного плана.

Личный кабинет

Личный кабинет состоит из следующих разделов:

  • Портфель. При регистрации он создается автоматически. Для начала работы предлагается загрузить отчет со сделками брокера или указать остатки портфеля, если известны данные о ценах или стоимости покупки.
  • Аналитика. Содержится аналитическая сводка по портфелю: сравнение среднегодовой доходности, инфляция по месяцам, ставки по депозитам. Также здесь проводится сравнение текущего портфеля с ростом индекса ММВБ.
  • Сделки. Это полный реестр, фиксирующий все манипуляции со счетом: внесение средств, покупка бумаг, начисление купонов и дивидендов. Сделки можно отредактировать, удалить, перенести в другой портфель. По каждой сделке доступна детальная информация – количество бумаг, номинал, цена покупки, НКД. Также есть возможность отфильтровать сделки по типу актива или операции.
  • События. В данном разделе приводятся новости по всем дивидендам и купонам, погашение облигаций и амортизация. Здесь можно посмотреть события по всем активам, которые поддерживает сервис.
  • Инструменты. Позволяет настроить уведомления о наступлении различных событий: об изменении цены покупки определенного актива или цены продажи, о новостях, о планируемых дивидендах и купонных выплатах, о погашении облигации.
  • Рынок. В разделе можно ознакомиться с полным перечнем поддерживаемых сервисом активов. Здесь же доступна ссылка на эмитента. Особенно хочется отметить пункт «Пользовательские активы». Сюда инвестор может внести свой инструмент, на котором он зарабатывает – например, квартира, сданная в аренду, автомобиль, оборудование. При этом к такому активу можно добавить автоматическое отслеживание стоимости, например, привязав цену квартиры к состоянию рынка недвижимости в регионе.
  • Настройки.
  • Помощь.

Как импортировать сделки

Если ранее Вы вели учет своих инвестиций в табличке Excel, то все данные можно автоматически загрузить в Intelinvest. Также можно импортировать историю ведения портфеля от брокера.

Порядок действий следующий:

  1. Открыть раздел «Настройки» в левой колонке меню.
  2. В открывшемся окне с иконками брокеров выбрать своего (сервис поддерживает 19 брокерских компаний).
  3. Далее будет получена инструкция по выгрузке статистики.
  4. Полученный отчет следует перенести в соответствующее поле на сайте.

Сервис также предлагает посмотреть видео-инструкцию по импорту сделок.

Стоит учесть, что Intelinvest может не распознавать некоторые тикеры, поэтому информацию по таким активам придется добавлять самостоятельно.

В любом случае, после выгрузки стоит проверить правильность перенесенных данных: судя по отзывам, некоторые выплаты при импорте могут потеряться.

Сам разработчик честно признается, что по ряду брокеров возможность импорта начислений из отчета отсутствует.

Комиссии на платформе учитываются в автоматическом режиме. Исключение – брокер Финам. Здесь придется вручную указать комиссионный сбор.

По завершению импорта нужно обязательно ввести остаток средств в портфеле, иначе сервис не позволит добавить новые сделки, посчитав баланс нулевым.

Как сформировать портфель

Пример ниже актуален для тарифа «Профессионал», чтобы Вы смогли оценить функционал без ограничений.

В разделе «Портфель» можно создать новый, а можно воспользоваться тем, который создается по умолчанию после регистрации.

Мы создадим новый инвестпортфель:

  1. Нажимаем шестиугольный значок в нижнем левом углу экрана и выбираем пункт «Добавить портфель».
  2. Указываем название портфеля.
  3. Выбираем тип – публичный или закрытый. Если выбрать публичный, то появится возможность опубликовывать баннер с данными из портфеля, например, в своем блоге. При этом параметры, доступные для обозрения третьими лицами, Вы будете выбирать самостоятельно.
  4. Задаем валюту — рубли, доллары, евро или британские фунты.
  5. Выбираем тип счета – брокерский или ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет предполагает получение налоговых льгот – вычет НДФЛ 13 %, либо освобождение от уплаты налога на прибыль.
  6. Вводим фиксированный размер комиссии в %.
  7. Указываем дату открытия.
  8. Если поставить галочку напротив пункта «Профессиональный режим», станут доступны короткие позиции, маржинальное кредитование и возможность указывать время открытия сделки.

Теперь добавим активы:

  1. Нажимаем значок «+» в левом верхнем меню. Появится форма, куда нужно будет внести данные.
  2. Вводим название инструмента или его тикер. Если база данных сервиса отыщет нужный, он будет предложен пользователю во всплывшем меню. Если нет – придется внести вручную через категорию пользовательских. Комиссию, купонный доход и прочие нюансы будут рассчитаны автоматически.
  3. По завершении работы важно не забыть указать остаток по счету в рублях.

Как оценивать эффективность портфеля

Если зайти в раздел «Аналитика», мы увидим цветную диаграмму, показывающую эффективность работы каждого сектора портфеля.

В разделе «Портфель» особенно полезна таблица с отображением основных показателей категорий активов. Здесь есть общая стоимость инструментов из разных групп, дневное изменение цены, вклад типа в общую доходность.

График «Стоимость портфеля» наглядно показывает, как изменилась его цена со дня создания. Маркеры обозначают дни, в которые осуществлялись сделки. «B» означает «Buy» (с англ. «покупка»), число – количество сделок в этот день.

Здесь же можно изучить состав портфеля по категориям:

  • Акции.
  • Облигации.
  • По секторам.
  • Распределение облигаций по типу.

После формирования инвестиционного портфеля можно посмотреть в раздел «События». Здесь автоматически обновятся выплаты дивидендов и купонов.

Каждая таблица имеет гибкую настройку. Можно установить фильтр по типу инструмента, по типу операции сделок (купить, продать, купон, амортизация, дивиденд, доход, расход, покупка/продажа валюты).

Партнерская программа

Реферальная программа, которую предлагает сервис Интелинвест, выгодна обеим сторонам:

  • Вы получаете прибыль за счет привлеченных клиентов.
  • Привлеченным Вами рефералам предоставляется скидка 20 % на оплату тарифов «Стандарт» и «Профессионал».

Что за доход получает пользователь, который привел в сервис новых клиентов? На выбор предлагается два варианта:

  1. За каждого привлеченного реферала – один месяц бесплатной подписки.
  2. Пожизненные отчисления 30 % от всех оплат привлеченного пользователя.

Выводить полученную прибыль можно от 5 тысяч рублей.

Аналоги сервиса

Среди аналогов можно привести такие площадки:

  • Black Terminal – платный сервис с хорошей аналитикой и подробными мультипликаторами.
  • Тезис – бесплатный сайт с простым интерфейсом, позволяющий искать недооцененных эмитентов и сравнивать их по финансовым показателям.
  • Fin-plan Radar – широкие возможности для поиска инвестиционных идей и ведения портфеля.
  • Smart-lab – полноценная социальная сеть для инвесторов с обзорами, форумами, чатами и новостями.
  • Conomy – позволяет детально изучать эмитентов и вести учет портфеля по отечественным акциям.
  • Investing – иностранная площадка с поддержкой русскоязычной версии, позволяющая мониторить финансовые инструменты и анализировать свои активы.

Заключение

С точки зрения удобства и информативности у Intelinvest мало конкурентов. Сервис не перегружен лишними функциями, соотношение цена/качество, на мой взгляд, оптимальное.

Ключевой вопрос – стоит ли оплачивать расширенный пакет опций? Отвечать на него стоит исходя из сложности инвестиционного портфеля:

  1. Если в нем всего 2-3 акции, то без сомнений мощный инструмент для их учета и анализа не нужен. Подойдет обычный бесплатный тариф с той же аналитикой и множеством других полезных возможностей.
  2. Если портфель содержит несколько десятков акций и облигаций + пользовательские активы в виде недвижимости, такой сервис просто необходим. Он сэкономит массу времени и поможет более эффективно вести свои инвестиции.

На сегодня это все. Благодарю за внимание и рекомендую подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить новые актуальные и полезные материалы.

Всем профита!

Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.