Блог Александра Иванова
  • Как заработать в интернете
  • Куда лучше инвестировать
  • Какую сетевую компанию выбрать

Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке: пошаговая инструкция

Лого investbro.ru

Всем привет! За последнее десятилетие инвестиционные и брокерские счета получили существенное развитие ― все больше наших сограждан пробуют себя в качестве инвестора.

Связано это с желанием людей приумножать свои накопления. Не многие сейчас стремятся инвестировать в недвижимость, т.к. темпы ее роста серьезно замедлились. А активы фондового рынка выглядят более интересными.

Доходность по ним может быть разной, однако она легко может достигать двузначных чисел при грамотно составленной стратегии. Сегодня мы рассмотрим Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке: как это работает и что нужно для его открытия.

Плюсы и минусы открытия ИИС в Сбербанке — репутация учреждения

До момента открытия инвестиционного счета в данном финансовом учреждении стоит взглянуть на все достоинства и недостатки, что бы принять правильное решение.

К положительным сторонам можно отнести следующее:

  • Сбербанк ― одна из самых крупных организаций отечественного финансового сектора, отличающаяся стабильной работой на протяжении многих лет. Учреждение имеет разветвленную филиальную сеть и сотни тысяч клиентов. Ее рейтинг надежности служит гарантией того, что в будущем она не обанкротится, в отличие от мелких брокерских компаний;
  • многообразие услуг и стратегий для частных и корпоративных клиентов;
  • дивиденды, полученные от инвестиций, можно выводить досрочно прямо на банковский персональный счет или на карту.

Нельзя не сказать несколько слов и о слабых сторонах услуг, предоставляемых этой финансовой организацией:

  • один из самых высоких на рынке уровень комиссионных и тарифов, которые способны значительно снизить итоговую доходность;
  • отсутствие возможности подачи заявки напрямую менеджеру. Голосовые заявки являются платными, что устраивает не всех инвесторов. Поэтому приходится осваивать детище Сбербанка — торговый терминал QUIK.

Доверие к Сбербанку становится определяющим фактором для тех, кто планирует воспользоваться налоговым вычетом в рамках ИИС.

Для получения налогового вычета (до 52 руб в год) инвестор не должен выводить средства со счета до окончания срока действия ИИС (3 года).

Но указанные недостатки не являются критичными для тех, кто готов инвестировать, в особенности на длительный период. Поэтому можно переходить к инструкции по самостоятельному открытию ИИС в Сбербанке, которую легко освоят даже начинающие трейдеры.

Итак, поэтапный план действий может быть примерно следующим.

Этап 1. Подобрать отделение банка

Несмотря на огромное количество отделений и площадок по всей стране, в каких-то населенных пунктах их может и не быть. Тем более, что далеко не все из них могут оформлять инвестиционные счета в перечне своих услуг.

Потенциальному инвестору нужно понимать ― ИИС открывается не в самом Сбербанке, а в его дочерней брокерской компании. Она является частью общей структуры, но профильные специалисты есть не в каждом офисе Сбера.

Список населенных пунктов, где они присутствуют, можно посмотреть на официальном сайте учреждения. После этого необходимо позвонить на горячую линию (8 800 555 55 50) и уточнить у консультанта, можно ли подойти в данное отделение, и согласовать время визита.

Все эти данные будут занесены в программу по принципу «электронной очереди». Если в Вашем населенном пункте Сбербанк такие услуги не оказывает, то придется подъехать в ближайший населенный пункт, где филиал уполномочен открывать инвестиционные счета.

Этап 2. Открытие расчетного счета в Сбербанке и подключение интернет-банкинга

Если ни карточного, ни расчетного счета у клиента не было, то придется начать с их открытия, а затем подключить систему дистанционного обслуживания «Сбербанк-Онлайн».

Так гораздо удобнее пополнять свой ИИС, отправив на него деньги одним щелчком мыши. А средства на расчетный или карточный счета можно зачислить в платежном терминале, которых по стране тысячи.

Можно конечно пополнять и выводить средства через расчетные счета других финучреждений, однако это неудобно и дополнительно потребует оплаты комиссий.

Что касается самого интернет-банкинга «Сбербанк-Онлайн», то в него добавлен и продолжает добавляться разнообразный функционал, благодаря которому совершать различные операции, в т.ч. инвестиционные, невероятно удобно.

Там же интегрирован и Личный кабинет Инвестора, что упрощает контроль за операциями и обеспечивает управление счетами.

Этап 3. Звонок в банковский офис и согласование визита

Как только клиент определился с отделением, можно звонить менеджерам по брокерской деятельности, по указанному выше контактному номеру телефона, и договариваться о встрече.

Сотрудники банка подскажут, какой пакет документов нужно иметь при себе.

Если клиент не согласовал визит предварительно, то он рискует столкнуться с ситуацией, когда профильного сотрудника нет на месте, или он обслуживает очередь других клиентов.

Этап 4. Подготовка пакета документации

На самом деле, обязательный список документов, который нужно подготовить дома заранее, не настолько велик:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • реквизиты открытого карточного или расчетного счета для пополнения и вывода денег с ИИС.

Этап 5. Посещение учреждения Сбербанка

Как только время и место визита согласовано, инвестор приходит в отделение или филиал Сбербанка, где сотрудник проверяет документы, сканирует их и вносит персональные данные в систему.

Какие бланки придется заполнить и подписать уже в банке?

Вот их перечень:

  • анкета для клиента (физического лица) с приложениями о дополнительных сведениях;
  • заявление на брокерское обслуживание инвестора;
  • тарифы на депозитарное, расчетное и брокерское обслуживание;
  • уведомление о потенциально возможных рисках...

Как начать работу после открытия

В заполняемых документах клиент может указать вариант передачи брокеру распоряжений и заявок посредством интернет-банкинга QUIK.

Для подтверждения операций используется принцип двухфакторной аутентификации. Ответы от обслуживающего брокера (Сбербанка) лучше заказывать на электронную почту.

После оформления всех документов и подписания их Сбербанком, на почту приходит извещение об условиях предоставления брокерских услуг. От 5 до 15 дней занимает подготовка таблицы кодов, которую нужно будет получить в офисе брокера, о чем менеджер дополнительно сообщит клиенту.

Именно с момента получения этого уведомления считается, что индивидуальный инвестиционный счет для клиента открыт. После этого можно начинать совершать операции.

Рекомендуется установить на свой ПК программное обеспечение QUIK.

Как видно из данного обзора, стать полноценным инвестором может каждый гражданин, достигший совершеннолетия.

Пакет документов для открытия счета минимальный, а эффективность капиталовложений будет зависеть уже от правильно выбранной стратегии!

На сегодня это все. До скорой встречи!

Комментарии к статье: 1
  1. Алексей
    29 апреля 2019 в 16:14

    Конечно, Сбербанк устойчивое финансовое учреждение, в котором концентрируются и реализуются довольно перспективные экономические проекты. Спасибо за внятную и необходимую информацию о деятельности Сбербанка.

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:

* Нажимая на кнопку "Отправить", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.