Всем привет. «Не класть все яйца в одну корзину» — выражение, знакомое каждому опытному инвестору. А если речь идет о волатильном криптовалютном рынке, вопрос диверсификации особенно актуален.
Чтобы создать сбалансированный, надежный и перспективный портфель, можно использовать несколько стратегий диверсификации. Именно сегодня и поговорим.
Параметры диверсификации
Рассмотрим, по каким параметрам можно сбалансировать риски в криптовалютном портфеле.
Монеты с различными целями и назначением
Один из способов диверсифицировать свой инвестиционный портфель – это вложиться в криптовалюты с разным функционалом и назначением.
К примеру, одни проекты предлагают технологичные решения для внедрения в реальную экономику, другие дают более широкие возможности сохранять и накапливать сбережения, третьи решают вопросы правообладания и т.д.
Какие есть варианты:
- Платежные монеты, которые являются хранилищем стоимости или средством обмена. Самый популярный токен среди подобных – разумеется, биткоин. Помимо него к платежным также относятся Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash и другие.
- Стейблкоины. Это монеты, чья стоимость привязана к стоимости другого стабильного актива – фиатной валюты. Например, Tether и USD Coin привязаны к доллару США. Постоянная стоимость таких токенов позволяет снизить волатильность портфеля.
- Утилитарные токены. Они позволяют получить доступ к каким-либо продуктам и услугам на определенной платформе. Часто utility token приобретаются инвесторами на этапе первичного предложения, выполняя функцию привлечения финансирования для новых крипто-стартапов. Такой класс токенов нельзя назвать инвестиционными, но они могут стать выгодным вложением из-за перспектив роста их стоимости.
- NFT. Невзаимозаменяемые токены являются цифровым представлением собственности на какой-либо виртуальный объект – например, изображение, текст, музыку, персонажа и т.п. Помимо искусства, NFT могут представлять цифровую собственность на такие вещи как недвижимость, предметы коллекционирования и многое другое.
Криптовалютные блокчейны
Блокчейн – это технология, благодаря которой криптовалюты могут работать. Но возможности блокчейн-платформ выходят далеко за рамки криптоиндустрии.
Проекты на блокчейне используются в банковском секторе, в платежных сервисах, госструктуре, логистике, здравоохранении, управлении интеллектуальной собственностью и др.
Самым популярным является блокчейн Ethereum, который позволяет строить децентрализованные приложения на своей платформе и облегчает выполнение соглашений без третьей стороны.
Читайте также:
Это универсальная платформа смарт-контрактов, на базе которой создаются разные блокчейн-проекты, такие как, например, приложения децентрализованных финансов «DeFi», платформы крипто-кредитования, фарминга и многие другие.
Еще одним востребованным блокчейном является Cardano. Он акцентируется на безопасности, масштабируемости и эффективности.
Блокчейн EOS специализируется на веб-сервисах (облачное хранилище, смарт-контракты, децентрализованные приложения). Также он обеспечивает миллионы транзакций в секунду и поддерживает более простое обновление dApps.
Диверсификация по рыночной капитализации
Следующая стратегия диверсификации криптопортфеля, которую мы рассмотрим – это диверсификация по рыночной капитализации.
Криптовалюта с самой большой капитализацией – это биткоин. На текущий момент этот показатель составляет около 530 млрд долларов.
Хоть эта монета и занимает большую часть крипторынка, есть много других альткоинов с высокой рыночной капитализацией, которыми можно разбавить диверсифицированный инвестиционный портфель. Например:
- Ethereum – 217 млрд долларов;
- Tether – 82 млрд долларов;
- Binance Coin – 49 млрд долларов;
- USDC – 30 млрд долларов;
- Ripple – 21 млрд долларов;
- Cardano – 12 млрд долларов.
Монеты с большой рыночной капитализацией, как правило, более стабильны и имеют сильные фундаментальные показатели.
Вместе с тем, криптовалюты с невысокой капитализацией обладают большим потенциалом роста. Поэтому в зависимости от своего риск-профиля (отношения к риску) можно отвести какую-то часть портфеля именно на эти монеты.
Диверсификация по уровню риска
По уровню риска выделяют три типа криптовалютных портфелей:
- Консервативный. Он на 100 % состоит из монет с самой высокой капитализацией и обычно предполагает долгосрочные инвестиции по стратегии «купил и забыл». Здесь можно смело брать монеты из топ-10 Coingecko – одного из крупнейших агрегаторов информации, связанной с криптоиндустрией.
- Умеренный. Примерно на 2/3 он может состоять из активов с наибольшей капитализацией (топ-10) и на 1/3 – из монет со средней капитализацией (позиции с 11 по 30 в рейтинге Coingecko). Такой тип портфеля является наиболее распространенным.
- Агрессивный. Он включает в себя 1/3 монет из топ-10 вышеупомянутого Coingecko, 1/3 отводится на монеты с позиций 11-30 и 1/3 на монеты начиная с 31 позиции и ниже. Инвесторы с агрессивными портфелями часто вкладываются в новые проекты на токенсейлах (первичных размещениях монет), полагая, что если активы подобраны грамотно, то хотя бы 1 из 10 проектов «выстрелит» и прибыль с него покроет все убытки. Достаточно рискованная стратегия, поэтому новичкам она не подойдет.
Приложения для создания и ведения криптовалютного портфеля
Существуют специальные программы, которые называются трекерами. Они позволяют создавать и работать с криптовалютными портфелями, импортировав данные с кошельков или криптобирж и осуществляя удобный подсчет инвестиций.
С ними гораздо удобнее наблюдать за движениями своих активов, оценивать соответствие их распределения вашим долгосрочным целям и отслеживать прогресс.
Среди наиболее популярных трекеров можно выделить:
- CoinMarketCap. Трекер от CoinMarketCap – самого популярного в мире крипто-сайта для отслеживания цен и крупнейшего поставщика криптографических данных. Все сведения в сервисе обновляются 24/7. Имеется собственная функция отслеживания портфеля. Доступен бесплатно на мобильных и ПК. Из минусов – отсутствие подключения к кошельку или бирже, т.е. свои активы нужно добавлять вручную.
- Delta. Мобильное приложение для отслеживания криптовалютных и традиционных инвестиций, которое скачали 3 млн пользователей из 115 стран мира. Поддерживает более 300 классических и криптобирж, а также популярные кошельки, включая Binance. Есть бесплатная и платная версии.
- CoinGecko. Бесплатный информативный трекер криптовалютных портфелей от крупнейшего агрегатора для профессионального отслеживания накоплений. Есть мобильная и веб-версия. Для трекинга доступны более 9 тысяч криптовалют. Поддерживает все стратегии – консервативные, рискованные, долгосрочные, высокорисковые и пр.
Подводим итоги
Весь криптовалютный рынок очень зависит от состояния биткоина, однако это не значит, что стоит игнорировать важность диверсификации своего криптопортфеля. Вложение в разные криптовалюты исходя из разных стратегий помогает компенсировать убытки, связанные с падением биткоина, и существенно снизить риски.
На сегодня у меня все. Обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить выход новых полезных и актуальных публикаций.
Всем профита и до скорого!
