Всем привет! Я общаюсь в сети со многими людьми и некоторые из них задают разные вопросы о форексе. Как на нем можно делать деньги? На кого именно ложится риск работы с деньгами, особенно при использовании кредитного плеча?
Сегодня я как раз хочу рассмотреть кредитное плечо на форекс: что это такое и как на нем можно зарабатывать.
Начнем с главного.
Что такое кредитное плечо
Вы слышали о законе рычага в школьной физике?
О том, что с помощью длинного рычага (крепкой доски, лома и т.п.) можно двигать тяжелые вещи и предметы, которые даже невозможно сдвинуть с места голыми руками?
Весь фокус там заключен в том, что рычаг позволяет увеличить Вашу силу, прикладываемую к предмету.
Кредитное плечо действует примерно так же.
Читайте также:
Давайте, рассмотрим это на примерах.
Вы – трейдер, который решил провести какие-то операции на форексе. Вы торгуете с помощью брокера, который предоставил вам кредитное плечо. Допустим, со стандартным значением 1 к 100.
Используя плечо, Вы можете увеличить объем своих сделок до 100 раз.
К примеру, Ваш депозит 100 долларов, но с использованием этого инструмента можно провести операцию в 10 тысяч долларов (100 умножить на значение плеча 100).
С помощью кредитного плеча, предоставленного брокером, Вы можете так же увеличить объем работы, как закон рычага помогает увеличить силу, прикладываемую к объекту.
Для чего и как используют кредитное плечо
Ответ простой – чтобы увеличить свои возможности.
Допустим, на Вашем депозите лежит тысяча долларов. Живые деньги, самые настоящие полновесные деньги, которые Вы сами вложили и теперь хотите приумножить.
Вы решили вложить деньги в акции, сделать краткосрочные инвестиции, чтобы заработать на разнице курсов.
Рассмотрим на примере акций. Допустим, на рынке есть акции корпорации «Супер Мега Компания 2018», ну, для краткости, корпорация «СМК 18».
К началу операции одна акция «СМК 18» стоит ровно 100 $. Но вы твердо уверены, что в ближайшее время эти акции двинутся вверх.
Может, интуиция шепчет вам, что они поднимутся, а может, вы видели вещий сон, что корпорация получила правительственный грант на миллиард долларов. И теперь вы твердо знаете, что акции «СМК 18» поднимутся.
Так вот, какие у вас есть варианты. Вы решили инвестировать в эти акции ровно 30% депозита, и это составит 300 долларов.
Вариант первый – вы покупаете акции на 300 долларов $.
И сколько же вы их купили? Всего три акции.
Через некоторое время акции поднялись в цене на 2 доллара и вы их продали обратно. Купили 3 акции на 300 долларов, продали 3 акции на 306 долларов, и ваша прибыль составила 6 $?
Немного, верно?
Есть и второй вариант. Вы используете кредитное плечо 1 к 100, любезно предоставленное брокером. Ваши 300 долларов, умноженные на 100, составят 30 тысяч долларов. На такую сумму вы покупаете уже не 3, а целых 300 акций.
Через некоторое время, когда цена поднялась, вы продаете их обратно, и каждая акция приносит по 2 бакса. В общей сложности на этой операции вы заработаете уже не скромные 6 зеленых, а ощутимую прибыль в 600 долларов.
С помощью плеча 1 к 100, ваша прибыль увеличилась в 100 раз.
Приятно, не так ли?
Кредитное плечо на форекс помогает расширить возможности. А это дает шансы для хороших прибылей даже со скромного депозита.
На кого ложатся риски
А теперь представьте, что ваш сон про подъем акций «СМК 18» оказался неверным. Или просто подвела интуиция, которая шептала: «Купи, ну, купи же эти акции». И тут рынок двинулся против вас.
Акции пошли вниз и теперь стоят 99 $, вместо полновесной сотни. Вы тут же продали их, чтобы не влететь в крупные убытки.
Вспомним наш первый вариант, в котором в операцию было вложено только 300 долларов с нашего депозита. Мы купили 3 акции по 100 долларов, рынок пошел против нас, и мы успели продать акции по 99 долларов.
Убыток составил 3 доллара, но мы вернули 297 долларов на депозит.
Такая картинка складывается при работе без кредитного плеча.
Вариант второй – мы использовали кредитное плечо и купили 300 акций по 100 долларов. Цена пошла вниз, и мы тут же сбросили все акции. На каждой акции мы потеряли по доллару и общие убытки составили 300 долларов.
А если мы проспали, не было интернета или девушка пришла не вовремя? Рынок двинулся вниз, мы не успели среагировать и стоимость акции упала до 85 долларов? Теперь одна акция стоит на 15 долларов меньше. Что будет в этом случае?
В первом случае, когда мы работали с тремя акциями, убыток составит 45 долларов.
Во втором случае потери будут намного больше. 15 баксов, умноженные на 300 акций, составят 4 500 долларов убытка.
Но ведь наш депозит составляет всего тысячу долларов. Как вы думаете, брокер согласится взять на себя часть убытка?
Разумеется, нет.
В этом случае включатся в работу защитные механизмы. Есть специальные программы, которые отслеживают движение цен по сделкам, которые заключены с использованием кредитного плеча.
Если рынок пошел против трейдера, то эти программы следят за тем, чтобы объем убытков не превысил суммы депозита. В нашем случае программы стали бы следить за тем, чтобы убыток не превысил тысячи долларов, лежащей на депозите.
И как только убытки доходят до границы депозита, брокер автоматически закрывает сделку, сбрасывая убыточные акции, чтобы вернуть первоначальную сумму. А вся тяжесть денежных потерь ложится на плечи трейдера, т.е. на ваш депозит.
Такая страховка брокера называется Margin Call или «предел риска». На деле такой предел редко составляет весь размер депозита. Его объем зависит от размеров депозита, от представляемого плеча и ряда других условий, с которыми нужно обязательно ознакомиться при выборе брокера.
Как свести риски к минимуму и увеличить прибыли
Кредитное плечо – очень хороший, но в то же время и довольно опасный инструмент торговли. Он словно острый нож, который в опытных руках творит чудеса с овощами и мясом, и в то же время может сильно поранить неумелого пользователя.
Этот инструмент позволяет увеличить объем операций и при этом – очень сильно. Размеры плеча бывают разные, некоторые брокеры могут предложить до 1 к 1000. И чем больше плечо, тем больше прибыли вы можете получить при удачной операции.
Но так же вырастет и уровень риска.
Ведь все просто – сколько хотите заработать, примерно столько же можете и потерять при неудачном движении рынка.
Как же подстраховаться от этого?
Могу посоветовать три вещи.
- Первая – никогда не вкладывайте весь депозит в одну сделку. Вы должны четко обозначить пределы риска и обязательно следовать своей финансовой стратегии.
Вы же помните ту старую и мудрую поговорку? Ту самую, которая гласит, что нельзя хранить все яйца в одной кастрюле. С деньгами нужно работать так же.
- Вторая умная вещь – обязательно используйте стоп лоссы. Вкладывая деньги, вы должны не только мечтать о супер прибыли, но и четко понимать допустимые пределы потерь по сделке. Включите стоп лосс, который автоматически закроет сделку, если рынок пойдет против вас. И тогда вы сохраните большую часть своих денег.
- Ну, и третья штука, о которой я часто говорю вам в своем блоге. Работайте над собой, улучшайте свои знания или, как говорил мудрый Стивен Кови – затачивайте свою пилу. Чем больше вы будете знать о своем деле, тем сможете больше заработать и тем успешней будет ваша жизнь!
На сегодня это все. Подписывайтесь на обновления блога, в т.ч. на телеграм канал t.me/investbro_ru и приводите друзей, нажимая на кнопки соцсетей ниже.
До скорой встречи!
Кредитное плечо — штука хорошая. Но для начинающего инвестора это прямой путь к сливу депозита, и даже ухода в глубокий минус. Брокер при любом раскладе останется не в накладе.
Привет!
Согласен на все 100
Брокер по любому будет в плюсах :)
У меня близкий друг много лет занимается финансовой аналитикой. Естественно, что его все осаждают вопросами, просьбами о совете и т.п. А ответ всегда один: первое, о чем надо задуматься — ответственности лично с вас никто не снимет, и в случае проигрыша вы теряете деньги.
Это что то новенькое)) По крайней мере для меня. Спасибо Александр за подробный обзор.
Кредитным плечом пользоваться нужно очень осторожно. Ведь чем больше прибыли, тем больше риск. Если курс пойдёт в нужном направлении, то можно хорошо заработать. а если в обратном, то можно потерять значительную часть своего инвестиционного депозита.
Я много раз получал предложения, но меня постоянно
останавливает элемент случайности в этом, а с другой
стороны необходимо, как мне кажется, смотреть за ценами
на нефть, золото, состоянием экономик некоторых стран. То, что я
перечислил, скорее влияет на большие колебания (амплитуду). Думаю,
что малые отклонения в момент нашей «игры» — это все же элемент
случайности... Или я не прав? Не хочется «играть» вслепую, рассчитывая на случай.