Всех приветствую! Одно из самых серьезных опасений любого криптоинвестора – это кража сбережений. Такое может случиться с каждым – будь то в результате мошенничества, взлома кошелька или скама криптобиржи. Однако все поправимо.
В этой статье я расскажу, что делать если украли криптовалюту, как минимизировать потери и как обезопасить свои финансы в будущем.
Распространенные формы воровства крипты
Только вдумайтесь: по официальным данным, ежегодно подвергается краже более 3 млрд долларов в криптовалюте, и с каждым годом эта цифра растет примерно на 10 %.
Логично предполагать, что все мы находимся в зоне риска, и неудивительно, что эта тема волнует каждого.
Разберем, какими способами можно потерять свою криптовалюту:
- Кража с централизованных бирж. Злоумышленники находят уязвимости на сайтах торговых площадок, взламывают их и получают доступ к средствам клиентов. История помнит уже немало подобных случаев, включая атаки на Binance, FTX, Coincheck и другие биржи.
- Фишинг. Это использование поддельных сайтов, копирующих сайты реальных бирж и криптовалютных кошельков. К примеру, жертве может прийти письмо на электронную почту с предложением перейти по ссылке. Далее пользователь переходит по ней и попадает якобы на биржу или сайт кошелька, вводит свои личные данные для авторизации, в этот момент мошенники их получают и крадут средства с реальных бирж и кошельков.
- Вирусное программное обеспечение. Если пренебрегать лицензионными ПО, выбирая взломанные, то даже если у них много положительных отзывов, всегда есть риск поймать вирус. Такая программа отсканирует компьютер на предмет наличия ключей и seed фраз от кошельков, передаст эти данные злоумышленникам и те используют их по назначению.
- Липовая техподдержка. Аферисты звонят клиентам криптовалютных площадок и сервисов, представляясь техподдержкой, и пытаются заполучить нужные сведения для доступа к кошельку или бирже.
- Скам. Появляется некий криптопроект, привлекающий инвестиции, пользователи в него вкладываются в надежде получить в последствии выгоду в виде процентов. Это может быть, к примеру, DeFi-проект, смарт-контракт, ICO, пресейл и т.п. Однако сразу после того как средства будут собраны, разработчики закрывают проект и скрываются вместе с деньгами инвесторов в неизвестном направлении.
- Небезопасные Wi-Fi. Подключаясь к неизвестной сети, например, где-нибудь в кафе, в метро или других общественных местах, есть риск того, что данные с вашего устройства могут перехватить мошенники, используя специальные программы.
- Взлом Seed-фразы. Взломать саму Seed-фразу практически невозможно, поэтому в 99,99 % случаев ее кража происходит в результате взлома компьютера, смартфона или социальных сетей пользователей. Поэтому важно хранить секретные фразы отдельно от устройств с доступом в сеть – например, в блокноте, на флешках и т.д.
Как понять, что криптовалюта украдена
Зачастую факт кражи люди путают с банальной задержкой транзакции или сбоями на бирже. Чтобы наверняка понять, что есть повод для беспокойства, нужно проверить следующее:
- Баланс кошелька или биржевого аккаунта.
- Историю транзакций – имел ли место вывод на незнакомый адрес (при этом убедитесь, что эту транзакцию провели не вы, потому что бывают случаи, когда пользователи по ошибке сами отправляли средства не на тот адрес, а потом думали, что их взломали).
- Телефон и почту – есть ли какие-либо уведомления о входах с нового устройства.
Если действительно все подтвердилось, следуйте дальнейшим инструкциям. И главное – не паникуйте.
Что делать, если криптовалюта все-таки украдена
Итак, какие действия предпринять:
Первое – Предотвратите дальнейший взлом
Для этого:
- как можно быстрее смените все пароли на биржах и кошельках;
- отключите двухфакторную аутентификацию и настройте ее заново – это на случай, если взломали вашу почту (поэтому пароль лучше сменить и там);
- сделайте проверку устройств на вирусы, чтобы обезвредить вредоносные программы, если они есть.
Второе – Свяжитесь с техподдержкой
Читайте также:
Если средства украли с биржи, напишите технической поддержке и укажите:
- ID транзакции;
- дату;
- сумму;
- любые подозрительные активности.
Если криптовалюта была переведена на другой счет внутри той же самой биржи, аккаунт злоумышленника будет заблокирован техподдержкой, и у вас появится шанс вернуть свои средства в полном объеме.
Если крипту украли с кошелька, нужно сделать скриншоты транзакций. Дальше переходим к третьему шагу.
Третье – Отследите транзакцию
У каждой криптовалюты есть блокчейн, где каждый пользователь может увидеть все транзакции. Нужно найти их в сети и указать адрес кошелька.
Для этого можно использовать блокчейн-эксплореры:
- для Bitcoin: blockchain.com или btcscan.org
- для Ethereum, USDT и токенов ERC-20: etherscan.io
- для BNB Chain: bscscan.com
Если, проследив движение средств, вы увидите, что монеты были переведены на биржу – обращайтесь в техподдержку этой биржи. Украденные средства могут заблокировать.
Четвертое – Обращайтесь к сервисам по отслеживанию украденной криптовалюты
Расследованием криптовалютных преступлений занимаются, например, вот эти компании:
- amlcrypto.io
- Crystal Blockchain
- Chainalysis
- CipherTrace
Функционал на их сайтах примерно аналогичный: внизу есть кнопка «Сообщить об инциденте». Нужно будет заполнить небольшую анкету и дождаться, пока с вами свяжутся сотрудники компании.
После того как похищение средств будет подтверждено и проведена AML-проверка, адреса, на которые были переведены ваши криптосредства, будут отмечены «высоким риском» и возьмутся под контроль.
Если мошенник соберется перевести средства с этого кошелька на централизованную биржу и обналичить, они будут заморожены, а личность злоумышленника установлена.
Дело в том, что централизованные биржи при поступлении платежей всегда проводят AML-проверки, и если в кошельке замечаются украденные деньги, транзакция замораживается, а средства возвращаются.
При краже особо крупных сумм лучше заказать расследование, обратившись в одну из перечисленных компаний.
Пятое – Пишите заявление в полицию
Куда можно обратиться:
- В ближайшее отделение МВД или дистанционно – через портал Госуслуг. В заявлении укажите статьи 159 УК РФ (мошенничество) или 273 УК РФ (создание вредоносного ПО, если имел место случай взлома).
- В следственный комитет. Это вариант для тех, кто стал жертвой обмана на крупную сумму.
- Прокуратура. Туда можно обратиться с жалобой в том случае, если полиция будет бездействовать.
- Роскомнадзор. Если вы стали жертвой скам-проекта, финансовой пирамиды или нелегальной биржи, можно обратиться в этот орган с просьбой заблокировать ресурс.
Перечень документов, которые понадобятся при обращении:
- все скриншоты с личного кабинета криптобиржи, кошелька или блокчейна, которые могут подтвердить ваши слова;
- история обращения в техподдержку биржи;
- скрины переписок со злоумышленниками, если таковые имеются;
- адреса сайтов, кошельков, никнеймы и прочие сведения, которые могут помочь следствию;
- выписки, ордера и чеки, подтверждающие факт покупки криптовалюты;
- заявление, в котором следует детально описать обстоятельства, украденную сумму, даты, а также перечислить действия, которые вы предпринимали.
Как защитить свои активы
На 100 % обезопасить себя от действий мошенников вряд ли получится, однако есть ряд универсальных правил, которые помогут минимизировать риски потерять свою криптовалюту:
- Не пренебрегайте активацией двухфакторной аутентификации.
- Не открывайте электронные письма от неизвестных источников и тем более не переходите по ссылкам в них. И помните, что техподдержка никогда не пишет на почту – все сообщения от нее приходят тикетом на самой бирже.
- Сохраните в браузере ссылки на все криптовалютные ресурсы, которыми пользуетесь.
- Используйте антивирус на компьютере.
- Не устанавливайте в браузер незнакомые расширения.
- Проверяйте программные обеспечения перед установкой на сайте virustotal.
- Настройте антифишинговый код для писем от бирж.
- Запомните, что нельзя ни при каких обстоятельствах передавать третьим лицам свои пароли, seed фразы, коды из смс и прочую конфиденциальную информацию о себе и своих аккаунтах.
- Не подключайте свой кошелек к неизвестным сайтам. Либо создавайте для таких случаев отдельные кошельки.
- При получении переводов от третьих лиц пропускайте их адреса через AML-проверку.
- Не держите все криптосбережения в одном месте, особенно крупные суммы. В идеале пусть это будет несколько бирж, а основной капитал храните в отдельном кошельке.
Друзья, я надеюсь, что вышеописанные рекомендации помогут вам уберечь вашу криптовалюту, а если вдруг неприятное обстоятельство уже случилось – облегчат процесс возврата.
Успех этого зависит от многих факторов, в том числе от того, насколько быстро было начато расследование. Поэтому не паникуйте, действуйте быстро и четко. И помните, что шансы всегда есть.
Желаю всем безопасных инвестиций и до скорого! Не забудьте подписаться на телеграм канал t.me/investbro_ru.
