Всем привет. Бурный рост крипторынка и отсутствие должной регуляции цифровых активов привели к расцвету нелегального бизнеса в этой сфере, что закономерно спровоцировало развитие механизмов защиты.
Так, например, криптовалютные биржи внедряют процедуру AML. И если такая проверка обнаружит, что ваши монеты проходили через сомнительные источники (даже если вы сами получили их законным путем), средства могут заморозить, а кошелек станет потенциально опасным.
Тема сегодняшней статьи – AML проверка криптовалют: лучший сервис, который позволяет проверить чистоту блокчейн транзакции и обезопасить себя. Узнаем, как сделать это бесплатно.
Что такое AML
Начнем с короткой теории.
Anti— money laundering (AML) – дословно переводится как «борьба с отмыванием денег». Данная процедура представляет собой процесс отслеживания, позволяющий определить, из каких источников поступила криптовалюта.
Процедуру AML проводят финансовые организации и другие участники рынка, включая криптовалютный.
Это необходимо для того, чтобы своевременно обнаруживать и предотвращать попытки получения и легализации средств, полученных от незаконной деятельности.
Читайте также:
AML базируется на двух принципах:
- KYC (know your customer) – «знай своего клиента». В соответствии с этим правилом биржи и обменники обязаны устанавливать личность своих клиентов.
- KYT (know your transaction) – «знай свою транзакцию». Предусматривает проверку источника поступления средств на тот или иной кошелек.
Зачем проверять свою криптовалюту
Даже если вы добропорядочный пользователь и никогда не промышляли никакими махинациями, к вашим финансам в криптокошельке могут попасть «грязные» токены.
Например, побывавшие в миксерах, прошедшие через транзитные адреса и аккаунты, оформленные на дропов, выведенные через залоговые операции и т.п.
Если такое произошло и в ваш кошелек попали нечистые средства, то есть риск столкнуться с проблемами. Например:
- проверяющие органы могут потребовать объяснить происхождение средств;
- активы могут быть заморожены, их может не принять ни одна биржа или обменник;
- ваш криптовалютный кошелек может быть занесен в черный список и заблокирован до завершения проверки.
Как криптовалюту проверяют на чистоту
Такая проверка происходит в два этапа:
- Анализируется транзакция.
- Анализируется криптокошелек (т.е. адрес).
При проверке транзакции выявляется следующее:
- общая и техническая информация о транзакции;
- уровень риска;
- подробные сведения об источниках токенов;
- процент чистых, грязных и подозрительных токенов в проверяемой транзакции;
- все предыдущие отправители и получатели криптовалюты из этой транзакции.
При проверке кошелька оценивается следующее:
- сделки, в которых участвовал данный адрес;
- уровень риска взаимодействия с данным кошельком;
- подробные сведения об источниках, с которых в кошелек поступают средства;
- процент чистых, грязных и подозрительных токенов в кошельке;
- статистика использования адреса;
- сумма рисковых активов в кошельке.
Что включает в себя результат проверки криптовалюты
При использовании сервисов для проверки криптовалюты на чистоту система выдает следующую информацию о кошельке или транзакции:
- Уровень риска. Это общий результат оценки, который отражает уровень доверия и основывается на том, сколько активов поступило из надежных, опасных и подозрительных источников. Уровень риска оценивается в процентах. Менее 30 % считается низким уровнем риска. Более 70 % — высоким.
- Объем рискованного актива. Он показывает, сколько токенов из всей транзакции имеет подозрительную или опасную метку.
- Перечень доверенных источников. Здесь перечисляются категории чистых адресов в долях. Чем больше валюты в этой категории, тем больше доверия внушает кошелек или тем более безопасной является транзакция. К доверенным источникам относят, например, платежные сервисы, майнеры, надежные кошельки, конфискованные активы, лицензированные биржи, кошельки магазинов легальных товаров и услуг и т.д.
- Подозрительные источники. Здесь перечисляются подозрительные адреса, из которых поступила валюта. Эти источники уже негативно влияют на безопасность и, соответственно, степень доверия. К этой категории относят: криптовалютные банкоматы, биржи и обменники без лицензии, смарт-контракты, в которых токены заблокированы для обеспечения ликвидности, биржи без проверки KYC/AML и т.п.
- Опасные источники. Здесь также в долях перечисляются грязные адреса, из которых поступали средства. Из подобных источников лучше вовсе не получать активы. В противном случае это может привести к блокировке кошелька и потере средств. К подобным источникам относятся: токены, которые использовались для покупок в даркнете, проходили через организации, связанные с эксплуатацией детей, с насилием, наркотиками, терроризмом, мошенничеством, незаконной деятельностью, полученные от лиц под санкциями и т.п.
Как проверить сделку или адрес на чистоту
В качестве примера продемонстрирую AML проверку в сервисе Trenergy:
- Переходим на сайт tr.energy или устанавливаем мобильное приложение на Android или Apple.
- При регистрации указываем промокод «TRC20». По нему вы получите бонусные 14 TRX для бесплатной тестовой проверки.
- Далее нажимаем на кнопку «AML Проверка».
- Указываем адрес контрагента или хэш транзакции.
- Система автоматически проверит указанный кошелек или транзакцию на risk-score. За это у вас возьмут 8 бонусных TRX. Т.е. для вас проверка будет бесплатной.
- Теперь останется только изучить полученные сведения и уже принять решение – взаимодействовать с этим контрагентом или нет.
Принято считать, что зона риска начинается с 70 % и выше. Но, разумеется, проблемы могут возникнуть и при меньшем показателе риска. Поэтому стоит помнить, что стандартов здесь нет.
Друзья, на сегодня это все. Надеюсь, приведенная в статье информация поможет уберечь вас от непредвиденных сложностей. Будьте бдительны и пользуйтесь всеми возможными механизмами, которые помогают обезопасить сбережения.
Всем желаю надежных сделок и прощаюсь до следующих публикаций. А чтобы их не пропустить, обязательно подписывайтесь на Телеграм канал блога. Впереди еще много актуального и полезного.
