Привет! Немногие пользователи знают о том, насколько опасным может быть принятие непроверенных средств в свой криптокошелек. Ведь если токены пришли из сомнительных источников, велик риск того, что средства могут заблокировать на бирже, а сам кошелек станет потенциально опасным.
Чтобы обезопасить себя, стоит иногда проверять чистоту блокчейн транзакций.
Сегодня я расскажу, как это сделать бесплатно с помощью AML проверки.
Что это такое
AML проверка транзакции – это процедура отслеживания, которая помогает установить, из каких источников поступила криптовалюта.
AML – это аббревиатура английской фразы «Anti-Money Laundering», что переводится как «борьба с отмыванием денег». Ее проводят финансовые и другие участники рынка, в том числе в криптомире, в целях обнаружения и предотвращения попыток получить и легализовать средства, полученные от незаконной деятельности.
Принцип AML базируется на двух правилах:
- KYC – «знай своего клиента». Согласно этому принципу биржи и обменники в обязательном порядке устанавливают личность своих клиентов.
- KYT – «знай свою транзакцию». Предусматривает проверку источника появления средств на том или ином кошельке.
Почему важно делать проверку
Халатное отношение к собственным активам может привести к весьма неприятным последствиям. Если к вашим финансам попадут «грязные» токены, вы рискуете столкнуться со следующими рисками:
- проверяющие органы могут потребовать пройти верификацию и объяснить происхождение средств;
- есть вероятность, что активы из вашего кошелька не примет ни одна биржа и обменник для совершения сделки;
- криптовалютный кошелек может быть внесен в черный список и заблокирован до завершения проверки.
Как криптовалюта проверяется на чистоту
Проверка включает в себя два этапа – анализ транзакции и анализ адреса (кошелька).
Что выявляется при проверке транзакции:
- общая и техническая информация о транзакции;
- уровень риска данной транзакции;
- детальная информация об источниках токенов в этой транзакции;
- процент чистых и грязных денег в транзакции;
- объем подозрительного актива;
- все предыдущие отправители и получатели криптовалюты из этой транзакции.
Что анализируется при проверке кошелька:
- транзакции, в которых участвовал данный адрес;
- уровень риска взаимодействия с данным кошельком;
- детальная информация о том, из каких источников в кошелек приходят деньги;
- процент чистых и грязных денег в кошельке;
- статистика использования адреса;
- сумма рисковых активов в кошельке.
Как выглядит результат проверки
По итогу можно получить полную информацию о кошельке или транзакции:
- Уровень риска. Общий результат проверки, который даст первичное представление о транзакции. Алгоритм рассчитает уровень доверия к транзакции исходя из того, сколько активов пришло из доверенных, подозрительных и опасных источников. Этот уровень рассчитывается в процентах, где до 30 % считается низким уровнем риска, а выше 70 % — высоким.
- Объем рискованного актива. Покажет, сколько валюты из всей транзакции имеет подозрительную или опасную метку.
- Перечень доверенных источников. Включает в себя список категорий «чистых» адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Чем больше валюты пришло из надежных источников, тем безопаснее транзакция. К доверенным источникам относятся 12 категорий:
- платежные сервисы;
- надежные кошельки;
- майнеры;
- конфискованные активы;
- кошельки магазинов легальных товаров и услуг;
- биржи с лицензией на работу с криптоактивами;
- P2P-обменники с лицензией на работу с криптоактивами;
- P2P-обменники с KYC/AML для депозита или снятия;
- биржи, позволяющие ежедневно выводить до 2 000 долларов в крипте без KYC/AML;
- биржи с KYC/AML для депозита или снятия и др.
Подозрительные источники. Сюда входит 7 категорий из числа подозрительных адресов, из которых поступила валюта.
Читайте также:
На этой позиции также указывается доля средств в каждой из категорий. Поскольку такие источники негативно влияют на уровень доверия к кошельку, чем меньше их будет, тем лучше.
К подозрительным источникам относятся:
- криптовалютные банкоматы;
- биржи, не имеющие специальной лицензии или находящиеся в юрисдикциях, не сотрудничающих с FATF;
- P2P-обменники, не имеющие специальной лицензии или находящиеся в юрисдикциях, не сотрудничающих с FATF;
- смарт-контракты, в которых токены заблокированы для обеспечения ликвидности;
- биржи, позволяющие ежедневно выводить более 2 000 долларов в крипте ежедневно без KYC/AML (для фиата нужно KYC/AML);
- биржи, которые не используют KYC/AML проверки или имеют требования только для некоторых стран и др.
Опасные источники. Сюда входят категории «грязных» адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Из таких источников лучше крипту не получать. Это может привести к блокировке кошелька и потере активов.
Примеры таких опасных источников:
- организации, связанные с эксплуатацией детей;
- токены, связанные с насилием, финансированием терроризма или торговлей наркотиками;
- монеты, которые использовались для покупок в даркнете;
- если организация подлежит судебному разбирательству;
- биржи, связанные с мошенничеством или незаконной деятельностью;
- онлайн казино без лицензии;
- токены, пропущенные через миксер;
- монеты, полученные путем шантажа или вымогательства;
- монеты, полученные от лиц, которые находятся под санкциями;
- украденные монеты.
Как проверить транзакцию или кошелек на чистоту бесплатно
Приведу пример AML проверки с помощью сервиса Trenergy :
- Переходим на сайт tr.energy или устанавливаем приложение на Android или Apple.
- Указываем промокод TRC20 при регистрации. По нему получаем бонусные 14 TRX для бесплатной тестовой проверки.
- Нажимаем на кнопку AML Проверка. Вводим адрес контрагента или хэш транзакции, и за 8 бонусных TRX проверяем адрес на risk-score.
Все готово. Можно изучать полученную информацию о транзакции или адресе, чтобы решить, стоит ли взаимодействовать или нет:
Зона риска, как правило находится в зоне от 70%. Но стоит понимать, что какого-то стандарта тут нет. Проблемы могут возникнуть и при более низком показателе.
На этом у меня все. Всем желаю безопасных сделок и прощаюсь до скорого. Не забудьте подписаться на канал, чтобы не пропустить выход новых полезных обзоров и новостей.
